Consulter son compte bancaire en ligne

Consulter son compte bancaire en ligne

Finis les rendez-vous en agence, les clients de banque ont désormais pris l’habitude de consulter leur compte bancaire en ligne. Un changement progressif lié à la montée en puissance du digital et l’arrivée des néobanques. Et cette nouvelle pratique a des atouts: la simplicité et l’immédiateté.

Consulter son compte bancaire en ligne, c’est possible depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur. Selon les banques, il est possible de se connecter via un site web ou via une application.
Avec son identifiant et le mot de passe associé, chaque personne client peut :

• Consulter les soldes de ses comptes
• Vérifier l’historique des transactions réalisées
• Réaliser des opérations simples (virements, ajout d’un bénéficiaire)
• Contacter son conseiller via une messagerie sécurisée

Quels sont les avantages ?

Utiliser le digital pour consulter son compte bancaire permet de nombreux avantages. Pour perfectionner le service, les établissements bancaires ont su développer des fonctionnalités avancées pour faciliter la gestion des comptes pour chaque client.
Chez Helios, on peut par exemple retrouver :

• Le suivi des transactions en temps réel : à chaque transaction, une notification est envoyée pour validation. Cela permet d’avoir confirmation de la transaction réalisée et d’être informé si une transaction est réalisée alors que vous n’êtes pas à son origine.
• La catégorisation du budget : pour chaque transaction, le client peut sélectionner la catégorie de dépense correspondante (comme loisirs ou alimentaire) et même la sous catégorie (comme cadeaux ou sports si sélection de la catégorie loisirs). Cela permet d’avoir en un coup d'œil un graphique clair, qui permet de voir quels sont les postes de dépense les plus importants. Une fonctionnalité qui permet de mieux suivre son budget et de l’adapter sur les mois suivants si besoin.
• L’équilibre du budget, pour les comptes commun : le compte commun Helios permet à deux titulaires de partager un même compte courant et d’avoir une carte chacun. Pour avoir un compte équilibré entre les deux utilisateurs, il existe une fonctionnalité “balance” qui indique si l’un des deux utilisateurs a plus rechargé le compte que l’autre. Il est alors possible de voir le montant en question et de notifier l’autre personne pour qu’elle puisse régulariser la situation.

Ces fonctionnalités n’enlèvent en rien la qualité des services plus standards comme la gestion de ses virements ou de ses bénéficiaires.

Et le conseiller dans tout ça ?

On associe beaucoup le digital avec la robotisation. Mais ce n’est pas toujours vrai ! De nombreuses néobanques ont vu le jour ces dernières années et il est vrai que la qualité du service a pu en être impactée, notamment avec la fermeture d’agence et la délocalisation de service clients.
Mais cela ne concerne pas tous les acteurs bancaires et heureusement, car pour parler d’argent en toute sécurité, rien ne remplace l’humain ! Pour pallier cela, les messageries instantanées et les appels téléphoniques restent souvent disponibles pour les clients.

Avec Helios, chaque client a un conseiller dédié disponible via le chat de l’application. Il est aussi possible de convenir d’un rendez-vous téléphonique si besoin de plus de conseils ou d’accompagnement sur des sujets précis. C’est un service très apprécié des clients, d’ailleurs, ils nous ont donné la note de 4.3/5.

Bref, une banque en ligne qui conserve tous les avantages d’une banque traditionnelle, ça a du bon ! Et s’il s’agit d’une banque engagée, c’est encore mieux. Pour savoir ce qu’est une banque engagée et pourquoi il faut les préférer, rendez-vous ici.